第十三章 股票理財3
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第十三章 股票理財3
為股票設一個停損點
俗話說，留得青山在，不怕沒柴燒。曾經有人問一位醫生：“學醫最關鍵的是學什麼？”醫生回答說：“學習怎樣不把人醫死。”這一回答貌似奇怪，但是卻一語中的。因為只有保證病人活著，才能想到辦法去治療。這個道理在股市當中同樣重要，我們要想透過投資賺錢，就必須首先學會不虧錢，學會設定停損點。
眾所周知，股票族被套牢是常有的事，而高手則會在套牢中透過一些操作技巧而解套，股市不會永遠上漲，懂得少輸才能求勝。如何設定停損點呢？從技術面來看，當該個股跌破重要支撐，三天之內沒有站回去，就必要設定揨損。何謂正式突破，一般而言是3%，也就是突破重要關卡價位的3%，比如說重要關卡為100元，而跌破97元，就是正式突破。若你是做多者，希望股價上漲，跌破重要支撐價格時，三天內沒有站回線上，或跌破3%，而且是走勢是由上跌下來，那就代表該個股應該要作停損。專家建議投資人要依照自己買進的成本，向下找一個可以忍受百分比的損失，也可以說是要果斷地與可能危害到全域性安全的部分斷絕關係。在設定止損點的時候，通常有以下幾種方法。
1、移動止損法
既然我們無法確定止損點，那麼就可以設定一個移動止損點。我們在建倉以後，可以根據市場的活躍性、自身的損失承受能力以及價格的阻力或支援位情況，設立原始止損位。原始止損位可能和建倉價格有5%至8%或1個價格點位的差別。如果價格向我們期望的方向移動，那麼就儘快將止損位移至平衡點止損位（建倉價格）。這樣就可以有效地建立一個“零風險”的情況，我們可以在任何時候套現，都不會有損失。
建立好移動止損點後，下一步就是套現平倉。平倉的方法很多，但都需要我們隨著股票價格的上升二不斷調整止損位置。如果我們在10元的時候買入一隻股票，原始止損位設立在9元。這隻股票價格不外乎會發生以下幾種變化：
（1）買進之後，股票價格沒有上升的跡象，一路下跌，那麼跌至9元的時候，我們自動止損出場。雖然遭受一定損失，但是有限的。
（2）股票價格上升到10.80元，我們將止損位調整為10.20元，之後股票開始下跌，跌至10.20元時，我們就清倉出場。這樣雖然賺得不多，但是不會虧損。
（3）股票價格節節上升，越走越高。那麼當股票價格上升至12元時，我們可以將止損位調整為11元；股票價格上升至13元時，止損位調整為12元……這樣我們的收益就非常穩定。
2、均線止損法
均線指標實際上是移動平均線指標的簡稱。比如，大盤30天的收盤價之和再除以30形成30日均點，然後依次連線就形成30日均線（在k線圖中標為ma30）。常用的均線為ma5、ma10、ma20、ma30、ma60、m125和m250等。
一般來說，ma5、ma10可分析短期趨勢，ma20、ma30及ma60可分析中期趨勢，m125和m250可分析長期趨勢。因此，短線客可以ma10作為止損點；中線客可以參考ma20、ma30及ma60設立止損點；而對於長線買家來說，則m125和m250在選擇止損點時就顯得更有意義。
如果在上升通道的下軌買入，可等到上升趨勢結束後再平倉，所以止損位可以設在相對可靠的移動平均線附近。如果股價一直處於ma20上方且ma20處於上升狀態，那麼就不必擔心其小幅回撥，這是止損點可以設定在ma20上方。當失去上漲能量、股價開始回撥或橫盤時，ma20會由上移逐步轉為走平，這時需要高度警惕，如果跌破ma20，並且在3日內無法再次站上，則應立即止損出局。
3、指標止損法
這種方法是以技術指標發出的賣出指令作為止損訊號，主要包括：sar向下跌破轉向點且翻綠，macd出現綠色柱狀線並形成死叉等等。其中最簡單實用就是sar拋物式轉向指標，也叫停損點轉向作業系統。sar就像股價的守護神，會緊密關注股價的發展趨勢，如果股價跌破sar，這就等於告訴我們該平倉出貨了。
4、k線止損法
當出現兩陰夾一陽、陰後兩陽陰的空頭炮，一陰斷三線的斷頭鍘刀，以及黃昏之星、穿頭破腳、射擊之星、雙飛烏鴉、三隻烏鴉掛樹梢等典型見頂的k線組合時，都是我們止損出局的訊號。
5、籌碼止損法
籌碼成交密集區會對股價產生直接的支撐和阻礙作用，一個堅實的底部被擊穿後，往往會由原來的支撐區轉化為阻力區。因此我們可以根據籌碼成交密集區設定止損位。
6、形態止損法
對股價執行形態進行分析，一旦發現股價出現破位，如股價擊破頭肩頂、m頭、圓弧頂等頭部形態的頸線位，以及股價出現向下跳空突破缺口等，則堅決止損。
古人云，謀事在人，成事在天。世界上沒有絕對的準確的預測，也沒有萬能的分析師。所以不管我們對自己的分析多麼自信，都不要忘記設定止損位。一旦股價出現下跌，能夠拯救我們的，只有及時止損。在股市中，一旦設定停損點，就應視為軍令狀，若又是以融資買進，該賣不賣最後就會被斷頭。
在設定停損點上，當各種指標都確定應該出場時，最後的就是“心”，能不能在股市中致富，心是最重要的，也是執行力的問題，投資人千萬不能心存僥倖之心，或是婦人之仁，如果明明要出場了，還是執迷不悟，那必然要遭受損失。
控制炒股的風險
股票可以說是各種投資工具中風險最大的一種，但還是有很多的投資者非常青睞股票市場的。一方面是由於投資股票可能獲得的收益非常可觀，另一方面也在於人們有能力對股市的風險加以控制，使股票的負面影響儘可能減少，而使獲得的收益最多。儘管如此，我們還是經常看到在股市中慘敗的案例。
保羅·艾倫是微軟的共同創辦人之一。在2002年2月，他為當時藉藉無名的rcn公司開出16.5億美元的鉅額支票，購買了rcn的優先股，並聲稱要與地方電話和有線電視公司一比高下。的確，rcn的股價一度曾經衝上70美元，但是之後，網路股全體滑坡，rcn的股價僅在4美元左右徘徊。
原本艾倫有權以62美元的價格優先換取rcn的股票，但是2007年艾倫的優先股在到期後，由於之前艾倫與rcn執行長大衛·麥考特的談判落於下風，因此麥考特有權迫使他將優先股以62美元的價格兌換成rcn的2660萬股普通股，所以艾倫的16.5億美元現在只能值1億美元左右。
儘管艾倫此次的巨大損失與契約有關，但是最根本的原因還是股票沒有按照艾倫的意願不斷上漲，而是大幅下跌了。由此可見，單從股票上來說，艾倫依然沒能夠避開風險，何況契約本身也是一種風險。股市有風險，入市須謹慎。沒有充分認識風險的人，往往很可能輸的一塌糊塗。對於普通投資者來說，要想盡量減小風險，在投資中首先應當堅持一定的原則：一停，二看，三透過。
一停：就是要停止盲目的、無計劃性的買賣操作，有獲利的籌碼要及時地兌現利潤，深度被套牢的股票也不要急於放棄。
二看：看股市中的各種情況，仔細判斷行情的未來發展態勢，預測個股的未來走勢，認真選好股票，等待趨勢的徹底轉強。
三透過：當市場的整體趨勢重新轉暖，個股成功地突破阻力位後，當投資者對市場的判斷符合股市的客觀執行態勢時，投資者可以根據當時的狀況，適當地加重倉位。
其次，投資者還要掌握以下幾種操作方法。
1、固定投入法
固定投入法就是不去理會股票價格的波動，在一定時期內固定投入相同數量的資金。一段時間後，高價股和低價股相互搭配，使購買股票的成本保持在市場平均水平，從而降低購買股票的風險。