24 一查嚇一跳重要線索遺漏
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24 一查嚇一跳重要線索遺漏
24、一查嚇一跳，重要線索遺漏
不查不知道，一查嚇一跳。
竇母在三家銀行開設銀行賬戶，總計資產有5367萬被轉走了。這下霍遵急得跳起來，出這麼大毗漏，居然把這麼重要的線索放掉，耽誤了將近兩週時間。現在罵人也不頂事，領導首先負主要責任。趕緊查吧。
竇母銀行賬戶上的錢先是在去年9月20日轉走50萬，過了一週，剩下5300多萬全部被轉走，只剩下了幾千塊零頭留在賬上沒有再動。
第一個五十萬被轉入一個叫寧景甜的招行賬戶，剩下的錢被轉入這個寧景甜賬戶和另外兩個人在光大和建行的賬戶。轉賬全部是透過網銀進行的。
5367萬被轉入三個賬戶後又陸續被轉進38個賬戶，再從38個賬戶轉入356個個人賬戶，然後在福建廈門、泉州、漳州、南靖、安溪和廣東廣州、東莞、茂名等地的銀行櫃員機上全部提現。
經調查，寧景甜等三人與上述資金流轉無關。這個作案手法非常類似常見信用卡網銀詐騙案，先是錢被轉到幾個大戶賬上，再分散到眾多散戶賬上，再由專門的“車手（俗稱）”負責到銀行櫃員機上提現，完成整個詐騙流程。
這類案子主要靠辨識銀行櫃員機探頭拍攝到的提現人來偵破，難度不大，但是費工夫。由於國內目前這種銀行詐騙案太多，如果是小額錢款，警方精力有限是不會勞民傷財去抓捕的。當然812女屍案這樣的重案不一樣，且涉及如此大額資金，專案組立即申請啟動跨區域警方合作。
這種銀行卡詐騙案以前還是比較好破的，因為最終是要在櫃員機上提現的。只要按照櫃員機監控影片拍到的畫面按圖索驥找到提現人，再順藤摸瓜抓主謀。但是現在的“車手”都很狡猾，在提現的時候都會化妝，避免被監控拍到真實面容，這樣給案件偵破帶來大量麻煩。
本案更麻煩的是“車手”提現的時間在去年10、11月，至今已過去4個月左右，絕大多數銀行櫃員機的監控畫面儲存已經被覆蓋。等於“車手”提現的畫面已經消失，辨識的機會都沒有怎樣抓捕？那只有再追溯這些賬戶的源頭，調查相關涉案人員。由於福建廣東等地從事此類詐騙的團伙和個人多如牛毛，這些賬戶的開設人與詐騙人以及提現人也許根本無關，甚至互不相識連面都沒見過在網上就直接交易了。網上黑市存在大量的個人身份證和銀行信用卡賬戶買賣。涉案賬戶往往在使用過後會被棄用。
逐一排查無疑要耗用大量人力，延長偵破時間。竇薇案至今已經半年，媒體曝光也半個多月過去，霍遵和專案組的壓力日增。
竇母是銀行的私人銀行貴賓客戶，之前她賬上的錢一直在銀行做理財產品。但是前年下半年起竇母做的理財產品陸續到期後，這些錢就都處於活期狀態，銀行方面曾經聯絡竇母，沒有聯絡上。實際上竇母前年患病死亡後，竇薇疏於打理，資金一直閒置，直至竇薇去年8月7日死後一個月後陸續被轉走。
銀行方面出具的資訊表明竇母賬上的錢都是透過U盾轉走的，這說明竇母的網銀U盾被某人竊取，而且此人知道竇母U盾的登入帳號和密碼。
竇薇與母親同住,竇母逝世後，她的遺物應該都在竇薇手上，包括網銀U盾。竇母賬上的資金在近一年內有進有出，雖然次數很少，但說明竇薇有在使用這些賬戶。竇薇健在，覬覦的人只能流口水，竇薇死亡之後她（他）終於有機會下手了。
這個人一定是竇薇身邊人、對竇家財產瞭解的人、可以進的去竇家的人、知道竇母U盾放置何處的人、知道U盾密碼的人。
雖然王金花、秦師傅和艾豆以及竇家前保姆多少都符合以上條件，但是王金花似乎沒有作案的必要，前保姆現在還在做保姆，艾豆和竇薇交往尚淺，秦師傅相對外圍。只有林夢夢這個陪伴竇薇多年的親信心腹，最有作案的條件。
而且林夢夢是福建莆田人，在福建從事銀行信用卡網銀詐騙的犯罪團伙極多，會不會林夢夢在竇薇死亡之後盜取竇母的網銀U盾，然後和詐騙集團聯手在櫃員機提現，最終把竇母賬上資金席捲一空？錢到手之後，林夢夢銷聲匿跡。
某警猜道：“這就是為什麼8月7日之後，林夢夢再無蹤影的緣故。或許她早已經改頭換面，在異國他鄉享受生活了。”
果真如此？
“為什麼她自己賬上的幾十萬不取走？”
“有五千萬了誰還在乎那幾十萬？”
“為什麼不要？她應該知道終究會追查到她身上，反正都要跑路，為什麼不把錢都帶走？”
“還有，竇薇賬上還有2300多萬，她為什麼不要？”
還有，秦師傅與林夢夢什麼關係？他們是同謀嗎？如果不是同謀怎麼會這麼巧秦師傅助其拋屍？如果秦師傅不拋屍掩蓋竇薇死亡訊息的話，林夢夢不可能如此從容盜取竇母網銀，即便盜取了暴露的風險也很大。
再有，如果竇母網銀失竊系林夢夢作案，那竇薇之死是不是與此有關，否則這麼湊巧竇薇就吸毒過量猝死？林夢夢會不會謀殺竇薇呢？
發現竇母網銀失竊後，專案組立即審問秦師傅，秦師傅否認與此有關。怎麼審也沒用。秦師傅的理由也很簡單，如果有這麼大筆錢，他還會呆在北京？還用投資農家樂？早直接移民出國了。
再逼下去，秦師傅“交代”了。但是交代得語無倫次，他與林夢夢合謀作案過程根本不合邏輯，找不到佐證。再加上秦師傅出現精神異常跡象，專案組不得不中斷審訊，暫時選擇相信秦師傅與竇母網銀失竊無關。
雖然專案組內有不同意見，有組員認為以上線索尚不能證明林夢夢涉案，但是目前竇薇案壓力大，霍遵不得不決定對林夢夢的下通緝令、對其家屬進行監視調查。同時對相關人等的經濟賬重新深入調查。人手無比緊張！霍遵不得不請經偵支隊援手。